Российские банки запустит мониторинг переводов между физическими лицами с января следующего года.
Банк России ввел новый обязательный отчет о p2p-транзакциях для всех финансовых учреждений страны. Такие данные будут собираться по всем входящим и исходящим транзакциям граждан России между картами, электронными кошельками, операторами связи, платежными терминалами, трансграничными переводами и сервисами быстрых платежей. Исключаются из списка переводы средств на депозитные, брокерские, кредитные счета и транзакции в пользу юрлиц и ИП.
Отчитываться предписано не только банкам, но и магазинам и юридическим лицам, которые используют онлайн-переводы.
Усилением контроля над переводами физлиц Банк России планирует бороться с серым предпринимательством, «черными кассами» и криптовалютными обменниками, которые оформляют карты на физлиц. Введение такой системы мониторинга поможет реализовать запрет на p2p торговлю криптоактивами.
После публикации информации, Центробанк заявил, что не планирует отслеживать все переводы граждан России. Контроль регулятора направлен исключительно на платежи в адрес нелегального бизнеса, среди которых числится и криптоторговля для физических лиц. Сбор информации будет обезличен, то есть ЦБ не будет получать личных данных владельцев карт.
Пресс-служба банка заявила:
В настоящее время мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России. Эти рекомендации касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
Подписывайтесь на ForkNews в Telegram, чтобы всегда оставаться в курсе последних новостей из мира криптовалют
Читайте также
Казахстан готовит повышение налога на майнинг
Президент Казахстана настаивает на жестком регулировании криптомайнинга, проверке и лицензировании всех дата-центров и повышении налогов на добычу криптовалют.
Гэри Генслер: "SEC готова принимать жесткие меры для защиты криптоинвесторов"
Глава SEC готова пойти на жесткие меры для защиты криптоинвесторов, если индустрия продолжит игнорировать законные требования регулятора.